Како механички трговати акцијама да бисте избегли емоционално инвестирање

Самодисциплина је од суштинског значаја за успешно трговање.

Слика преко Пикабаи ЦЦ0

Тргујем акцијама и опцијама више од 45 година и открио сам да је трик за успех елиминисање емоционалног трговања.

Када тргујемо акцијама на основу емоција, склони смо да учинимо погрешну ствар. Резултате можете побољшати уласком и изласком из сваке трговине на основу одређеног плана и придржавати се тога.

Самодисциплина је од суштинског значаја за успешно трговање. Размотримо све то детаљно.

Како емоције могу утицати на инвестиционе одлуке?

Када тргујемо емоцијама, склони смо да погрешно радимо из погрешног разлога. На пример:

Купујемо залихе у нади да ће поскупјети. Затим се спушта, а ми се држимо јер би наш его био повређен ако признамо да смо погрешили.
Такође понекад имамо тенденцију да купујемо превисоко, јер видимо да акције расте, а желимо и неке. На крају купујемо по највишој цени, из похлепе, а онда акције пропадају.
Не желимо да признамо да грешимо, тако да се лоше договарамо и погоршавамо.
Излазимо у неком тренутку, али не и када бисмо требали. Излазимо кад је бола превише.

Како извући емоције из улагања

Једини начин контроле емоција трговањем акцијама је доношење механичких одлука о улагању. Не говорим о коришћењу софтвера или било ког процеса који се аутоматски покреће. Говорим о томе да ваше акције следе строго правило примене.

То је стратегија у којој не треба да размишљате. Улазак и излазак из сваке трговине заснива се на одређеним правилима. То радите механички, без обзира шта још може утицати на вашу одлуку.

То је лакше рећи него учинити, али је изведиво све док сте марљиви у томе.

Идеја је да не дозволите да вам емоције стану на пут. Стога можете повећати шансе да купујете ниско и продајете високо, уместо да продајете ниско из панике или купујете високо из похлепе.

Треба да извршите прецизан протокол куповине и продаје који не укључује доношење одлука. На тај начин избегавате да вам емоције стану на пут.

Како применити механички план трговања

Боље је трговати индексом акција, као што је С&П 500 (симбол ШПИЈУН). То је фонд којим се тргује на берзи (ЕФТ) и који можете купити и продати баш као и акције.

На основу нивоа ризика и износа који имате на располагању за трговање, одаберите износ који ћете истовремено улагати у једнаким износима. За пример овог примера рецимо 1000 долара.

Почните тако што ћете купити 1.000 УСД шпијунског производа првог дана трговања следећег месеца.

Затим, првог трговинског дана у месецу (у континуитету) , урадите једно од следећег:

Шпијун у вредности од 1000 долара ако је шпијун нижи него што је био првог трговинског дана претходног месеца.
Продајте шпијуна у вредности од 1000 долара ако је шпијун виши него што је био првог трговинског дана претходног месеца.

Можда ћете морати да заокружите горе или доле јер СПИ не тргује делимичним износима. Можете користити различиту количину за сваку трговину и можете користити другачији период осим месечног. Шта год да радите, будите доследни - то је механичко.

Неки брокери ће вам дозволити да одредите доларску границу и они ће прилагодити акције у складу са тим, као што је приказано у примеру испод:

Пример уноса онлајн налога. Износ у доларима биће заокружен нагоре или надоле на пуне акције.

Мој снимак екрана

Увек се бавите трговином отприлике у исто доба дана. У супротном, пустићете да се емоције поигравају вашом одлуком. Одлучићете се да причекате додатних сат или два брзог дана, мислећи да ћете добити бољу цену. То може помоћи, али може и против вас.

Кад год купите акцију, увек постоји 50/50 шанси да цена порасте или падне. То важи и за ЕТФ. Уз изједначене шансе, нема смисла чекати.

Тргујте истог дана сваког месеца.
Тргујте у исто доба дана.
Улазите у трговине на основу правила, а не на основу емоција.

Прилагоди за провизије

Од јануара 2020. године, многи брокери више не наплаћују провизије за трговање акцијама којима се активно тргује. Проверите код свог брокера. Они би такође могли да имају ниже накнаде за ЕФТ.

Ако платите провизију, стављање већих послова смањиће трошкове. Израчунајте то у цену приликом извршавања плана за куповину или продају фиксног износа сваког месеца.

Који год износ да одлучите да користите, нека свака месечна трговина остане иста. Барем што ближе можете приликом заокруживања на целе акције.

Будите строги и немојте превише размишљати

Бити механички значи да никада не бисте требали манипулисати стварима размишљајући о томе. Већ сте направили свој план - држите се њега.

Не мењајте износ улагања. Можете користити било коју количину, али је немојте повећавати само зато што постајете похлепни и немојте је смањивати из страха.

Само се придржавајте механичке природе извршавања плана. Страх и похлепа су две емоције које желимо да избегнемо.

Шта се може догодити када се не придржавате механичке методе конзистенције? Даћу вам пример.

Једномјесечни шпијун може бити толико далеко да желите да удвостручите следећу инвестицију. Али немој то да радиш. Следећег месеца може бити нижа.

Шанса да одете у било ком смеру је увек 50/50, без обзира колико се кретала горе или доле. Требале су ми деценије да то научим као чињеницу, иако сам то увек знао са статистичке тачке гледишта.

Лепота механичког трговања је у томе што не требате размишљати. Не требате пратити трендове - или вести - или појединачне акције. Само тргујте према плану - механички!

Слика преко Пикабаи ЦЦ0

Која је корист?

Ако ствари пођу по плану, повећаћете способност да купујете јефтино и продајете високо. Непрестано ћете узимати новац са стола с добити, радије него да предуго држите док се ствари не окрену против вас.

Такође ћете имати просек трошкова док купујете више акција по нижим ценама и узимате новац са стола по вишим ценама. То такође ствара рутину рециклирања вашег новца. То је готово као да на неки начин створите бескрајан ток средстава.

Шта може да крене наопако?

Наравно, ништа није сигурно. Светски догађаји могу негативно утицати на тржишта. Могли бисте да нађете да бескрајно убацујете 1.000 долара на свој рачун сваког месеца, јер ЕТФ иде све ниже и ниже док више немате шта да инвестирате.

Теорија каже да берза неће ићи на нулу, али никад се не зна. Можда ћете морати да промените своје планове ако се развије криза, попут рата. То је једини пут када бисте се одрекли механичке природе овог плана.

Крајњи резултат

Упркос негативима уз константно ниже тржиште, овај план вас приморава да инвестирате са просеком долара - купујући све више и више акција по нижим и нижим ценама.

Када се тржиште поново окрене нагоре, стећи ћете много више акција по повољнијим ценама. И с овим планом ћете продавати акције по вишим и вишим ценама ако га се држите.