За и против улагања у физичке златне полуге

Физичко злато: Предности и недостаци улагања

Постоји много разлога зашто се појединачни инвеститор може одлучити да инвестира у злато. Некима се свиђа чињеница да када новац уложе у злато могу физички да виде улагање које су уложили. Без обзира држе ли злато код куће, у складишту или у трезору банке, своју инвестицију могу посетити у било ком тренутку и стећи душевни мир. Насупрот томе, улагање на финансијским тржиштима значи да не добијате ништа више од листића или веб странице која показује колико новца имате и где се држи.

Други могу свој новац ставити у злато јер не верују финансијским тржиштима уопште. Не воле да имају посла са банкама, посредницима или другим посредницима када улажу свој новац. Уместо да купују акције или обвезнице или новац стављају у заједничке фондове, они ће физичко злато купити као дугорочну инвестицију. Такође их брине цена и вредност долара током наредних деценија, с обзиром на превелику потрошњу владе Сједињених Држава и износ дуга који дугује разним банкама и земљама.

А ту су и они који једноставно верују да ће цена злата увек расти, што га чини најсигурнијом дугорочном инвестицијом на свету. Да ли су тачни? А који други разлози постоје за стављање новца у злато, за разлику од финансијских тржишта? Проценили смо предности и недостатке улагања великог дела ваше уштеђевине у физичке златне полуге.

Про: Безбедност

Један од главних разлога зашто инвеститори размишљају о додавању злата у свој портфељ је сигурност због сазнања да ће цена временом непрестано расти. Иако ћете можда морати проћи кроз неке падове у цени злата, он се углавном увек враћа. Ако погледамо историјске табеле за смернице, можемо закључити да ће цена злата готово сигурно бити виша за десет или двадесет година него што је данас.

За разлику од акција или обвезница или узајамних фондова, не морате да бринете о начину на који одређена компанија или индустрија изводи када процењујете вредност улагања у злато. Иако тренутно стање економије има одређени утицај на цене злата, лоша економија не мора нужно значити да ће цена злата ићи доле. У ствари, економска неизвесност тера више људи да свој новац улажу у злато, што додатно подиже његову цену.

Про: Заштита од инфлације

Једна од највећих брига коју имамо када је реч о новцу на нашем банковном рачуну је како ће инфлација утицати на вредност једног долара. Временом куповна моћ долара опада. Погледајте стари часопис од пре двадесет или тридесет година и бићете шокирани колико се цене у с појављују јефтино. Узмимо за пример просечну цену куће у Сједињеним Државама 1990. године 150.000 америчких долара. Двадесет година касније, 2010. године, просечна цена куће била је 220.000 америчких долара. Дакле, да ли је кућа била добра инвестиција или је вредност долара опала?

Погледајмо сада ту исту кућу у смислу злата. 1990. просечна цена злата износила је 383 долара по тројној унци. За куповину куће било би потребно 392 унци злата. Пређите сада на 2010. годину где је просечна цена злата износила 1118 долара по тројној унци. За исту кућу од 220.000 долара у 2010. години било би потребно само 197 унци злата. Злато је задржало своју куповну моћ током тог двадесетогодишњег периода, док је вредност долара опадала.

Цена злата у јануару 2005. износила је око 435 америчких долара за унцу. Цена злата у децембру 2014. порасла је чак 1180 долара за унцу. Упоредите то са стопом инфлације током отприлике десетогодишњег периода који анализирамо, а износила је само 24 процента, и можете видети како је раст цена злата далеко већи од стопа инфлације.

Про: Једноставност улагања

Улагање злата је невероватно једноставно, чак и за некога ко можда нема искуства са инвестирањем свог новца. Ако икада разговарате са брокером или финансијским аналитичаром, они ће искусити непријатности улагања у злато, али неће вам говорити о томе како је лако купити неке за инвестиционе сврхе. Постоји пуно дилера широм Сједињених Држава који радо продају злато, било у облику накита, новчића или полуга у полугама.

Ако сте забринути где ћете чувати драгоцено злато, не требате се ничега плашити. Једноставан депозит у банци довољан је за сигурно и сигурно складиштење злата. Како годинама прикупљате више злата, можете затражити додатне кутије тако да се све ваше злато чува на најсигурнији могући начин.

Још једна предност улагања у злато је то што више не требате бити упознати са оним што се догађа на финансијским тржиштима. Иако ћете можда желети да мало припазите на кретање цене злата, у случају да икада одлучите да продате део својих залиха када је цена заиста висока, не морате да обраћате пажњу на појединачне компаније или индустрије. Супротно томе, ако имате акције у великим технолошким, финансијским или нафтним компанијама, можда ћете се стално нервирати због њихових предстојећих извештаја о заради или тромесечних извештаја.

Сад се можете запитати, ако је злато тако лако уложити, зашто берзански брокери нису охрабрујући када их питате о куповини физичког злата? Разлог је једноставан - брокери не смеју трговати златом. Неће зарадити ако се главнина вашег инвестиционог портфеља састоји од физичког злата, али морају много да зараде ако преко њих купујете акције и обвезнице.

Про: Жива ограда против пада тржишта

Један од највећих разлога зашто људи свој новац улажу у злато је зато што се плаше како би им остале инвестиције пропадале. На пример, крах тржишта какав смо видели 2008. године нешто је што би уништило ваш инвестициони портфељ да су ваше једине инвестиције акције, обвезнице и узајамни фондови. Међутим, неко ко је значајан део свог дугорочног уложеног новца уложио у физичко злато не би имао толико страха од финансијске кризе или слома глобалних тржишта. У ствари, цена злата често расте током таквих периода, јер се све више људи окреће таквим физичким улагањима јер губе веру у финансијска тржишта.

Спот цена злата од 2000. до јула 2020.

Про: Потражња за златом расте

Како светска популација наставља да расте, а многе економије трећег и другог света почињу да показују своје финансијске мишиће, потражња за златом наставља да расте брзим стопама. Статистика показује да већина потражње за златом у свету долази из два места: Индије и Кине. Обе ове државе, посебно Индија, имају све веће становништво и економије које врло добро стоје. Како се национално богатство у таквим државама повећава, потражња за златом код њихових грађана и инвеститора ће расти, што значи да ће цена злата временом расти, чак и ако имамо пад из године у годину.

Про Голд Овнерсхип Видео

Цон: Ликвидност

Злато је сјајна дугорочна инвестиција, али то није најбољи начин да краткорочно похраните своја средства. Када купујете физичко злато, купујете га од трговца, што значи да плаћате незнатно већу тржишну цену злата у то време. А поступак је исти ако желите да продате злато, а продавци обично плаћају мало мање од тржишне цене када купују ваше злато, јер то сматрају својом провизијом.

Дакле, ако журите да продате своје злато, можда ћете морати да се помирите са добијањем мање новца за своју инвестицију од стопе на текућем тржишту. Због тога дефинитивно не бисте требали уложити сву своју уштеђевину у злато, јер никада не можете знати када ванредна ситуација може захтевати да ликвидирате неку своју имовину. Али ако отприлике 10 или 20 процената своје дугорочне уштеђевине уложите у физичко злато, недостатак ликвидности не би требало да вам представља проблеме.

Све док сте спремни да будете стрпљиви са својим улагањем злата, док продате своје злато, остварићете сасвим здрав профит у односу на цену коју сте платили да га купите. Чак и ако вам изабрани дилер у тренутку продаје даје мање од тржишне стопе, вероватно ће бити много виша него што је била када сте купили злато, што значи да је профит све само загарантован.

Па чак и ако бисте краткорочно желели да инвестирате у злато, постоје начини за решавање проблема ликвидности. Једна од могућности је улагање у фондове којима се тргује на берзи који поседују злато. Ови фондови вам неће обезбедити физичко злато као инвестицију, али ће вам пружити сертификате који потврђују износ или удео злата у вашем власништву путем фонда. Предност улагања у ЕТФ-ове је та што лако можете купити или продати њихове акције на шалтеру, што значи да је ваша инвестиција високо ликвидна. Један златни ЕТФ којим се уобичајено тргује је СПДР Голд Труст са симболом акције ГЛД.

Још једна предност стављања новца у фонд којим се тргује на берзи је чињеница да ће управник фонда применити разне технике куповине и продаје како би максимализовао принос фонда. Дакле, путем фонда можете годишње зарадити још више новца него што бисте зарадили физичким улагањима у злато. Међутим, ЕТФ-ови нису изузети од општих инвестиционих ризика који постоје код било ког управљаног фонда, јер са већим приносима долази и могућност губитака.

Иахоо Финанце страница на ГЛД.

Против: Без посредничке помоћи

Као што смо раније поменули, чињеница да брокери често саветују од улагања злата произлази из чињенице да им није дозвољено да тргују физичким златом. Ако примате сав свој уложени новац којим управља брокер или посредник, помало је незгодно пронаћи засебног продавца злата. Поред тога, ваш брокер можда неће имати потребно знање или стручност у вези са златом да би вас саветовао колико треба купити или одакле га купити.

Али ако сте вољни да обавите главни посао на проналажењу угледних препродаваца злата, поступак куповине злата прилично је једноставан. Велика већина дилера злата је у њему дугорочно, што значи да ћете током свог живота морати да имате посла само са једним или два дилера злата.

Цон: Политичка клима

Као и свака друга инвестиција, на злато у сваком тренутку утиче политичка ситуација у свету. Постоје одређена подручја на свету у којима је ископавање злата посебно уносно и било који политички сукоб у тим регионима може привремено утицати на цену злата. Поред тога, забринутост око тога да ли централна банка или национална влада могу продати велики део своје залихе злата може изазвати страхове да ће цена злата ускоро пасти.

Међутим, страх од флуктуације цена постоји у свакој појединачној инвестицији коју бисте могли да направите. Чак и новац који седи на вашем банковном рачуну или у фиоци може тренутно изгубити тону своје вредности у зависности од стопе инфлације. Инвеститори који су проучавали историју улагања у злато знају да су било каква колебања цена која видите код злата, посебно пад његове цене, само привремена. Ако дугорочно улажете у злато, једногодишњи или двогодишњи пад његове цене неће утицати на вас на било који начин. Цена ће се на крају стабилизовати, а како нам је историја показала, неизбежно ће расти из једне деценије у другу.

Цон: Минимални добици усред стабилности тржишта

Једна од предности улагања у злато је како се штити од колапса тржишта. Али у истом смислу, цене злата обично не показују значајне добитке током периода тржишне стабилности или напретка. Када инвеститори имају велико поверење на финансијским тржиштима, мања је вероватноћа да ће свој новац ставити у злато, што значи да се понуда злата у свету повећава, што може или снизити цене или их одржати на стабилном нивоу. Иако је мало вероватно да ћете изгубити новац на инвестицији у злато током периода од десет или двадесет година, ако се наведени период поклапа са временом у којем се тржишта врло добро изводе, ваша инвестиција можда неће донети тако велики повраћај као што сте очекивали.

Цон - Не купујте златни видео

Референца

Мои, Едмунд Ц. Амерички златни и платинасти орлови: Водич кроз америчке програме кованог новца . Вхитман Публисхинг, ЛЛЦ. 2014.