Које инвестиционе стратегије су функционисале још 2016. године?

Осврните се уназад и погледајте које су инвестиционе стратегије функционисале још 2016. године.

Цанва.цом

Увод

У 2016. години каматна стопа је близу нуле. Економија стагнира са растом БДП-а испод 2%. Свет је у превирањима. Енергије има превише. Шта инвеститор треба да уради?

-Нема в. 2016

Врсте имовине

Ево основне листе класа имовине:

готовина
штедни рачун у банци
хартије од вредности
злато и племенити метали
Заједничка средства
ЕТФ (фондови којима се тргује на берзи)
индексни фондови
ануитета

Које су неке инвестиционе стратегије у тренутној клими, са каматним стопама близу нуле?

Циљ сваке дугорочне инвестиционе стратегије је очување капитала и надамо се стицању профита изнад стопа инфлације. Мој циљ улагања је да постигнем најмање 3% изнад стопе инфлације.

Стратегије

За људе који су близу пензије или су у пензији, улагање је начин да заштите нагомилане животне уштеђевине. Које су неке могућности?

Можете држати готовину испод душека. Ово је један од начина да се капитал сачува, али ризикујете да га изгубите у пожару и малом делу сваке године због инфлације. Није одрживо решење.
Можете га чувати на штедном рачуну у банци. Тренутно плаћа каматну стопу од само 0,01%. У ствари, каматна стопа је била близу нуле током последњих 10 година, док је инфлација у просеку износила 2% годишње. Опет, није добар начин штедње.
Можете купити ануитет који ће гарантовати месечну уплату до ваше смрти. Ово је готово као полиса осигурања. Међутим, лоша страна је та што плаћате унапред наплаћену накнаду од 8% и ваше месечне бенефиције су фиксне. Нема прилагођавања за будућу инфлацију.
Можете улагати у индексни фонд. Ово је најједноставнији начин улагања и не захтева време или вештину. У основи улажете у просек великог броја компанија. Индексни фондови имају ниске провизије и расту и падају са берзом. Једноставна стратегија која функционише дугорочно.
Можете улагати у појединачне акције јавних компанија. То укључује знање о одабиру залиха и њихово периодично надгледање. Куповина и продаја акција подразумеваће накнаду за сваку трансакцију.
Можете улагати у заједничке фондове. Постоје накнаде различитог степена и не можете трговати током дана. Вредност се поставља на крају сваког трговинског дана.
Можете улагати у ЕТФ или у фондове којима се тргује на берзи. Они се понашају као акције и њима се може трговати као и било којим другим акцијама.

Моја хибридна стратегија улагања

Један од кључева за инвестирање је диверзификација. Никада не стављајте сва јаја у једну корпу. Циљ је временом узгајати лонац.

Ево мојих 10 идеја:

Изаберите добре акције и купујте и држите.
инвестирајте у акције које дају добре дивиденде (са стабилним приносом изнад 3%).
Уложите део у заједничке фондове (30%).
Уложите у ШПИЈУН.
Уложите мали део у нове шпекулативне акције које имају потенцијал (5-10%).
Примените заштиту уз помоћ СПИ и СПКСУ (10%). Детаљно објашњено у наставку.
Уложите у неке ЕТФ (злато, сребро и уље).
Увек их држите у готовини (10% портфеља).
Улажите у појединачне акције које показују обећања и имају добре резултате.
Купујте ниско, продајте високо.

Не буди похлепан. Када акција достигне добитак од 10%, продајте и узмите добитак.

Једном годишње поново уравнотежите свој портфељ и прилагодите стратегију на основу стварних резултата. У другим случајевима, узмите у обзир промене само ако се јаве главни финансијски фактори, на пример повећане каматне стопе од стране Федералних резерви.

Како функционише хеџинг - једноставан пример

Случај 1:

Случај 2:

Случај 3:

Зашто хеџинг ради?

У три једноставна случаја горе, можете видети како се помоћу заштите може смањити утицај велике корекције. Ово не долази без цене. Смањите доњу страну корекције, али такође ограничавате добитак нагоре. Они иду руку под руку. Нема бесплатног ручка за инвестирање.

Разлог зашто ова једноставна стратегија функционише је супротан однос између СПИ и СПКСУ. Када СПИ порасте, СПКСУ опада за фактор 3 и обрнуто, када СПИ опада, СПКСУ ће порасти за фактор 3.

Политичке смене (22. новембра 2016.)

Након изненадних избора господина Трумпа, дошло је до великог помака у послу и на Валл Стреету. Стога је у игри нова ревидирана стратегија. На пример, Трамп је са стране скептика према климатским променама политичког спектра. Као такви, избори су већ имали велике помаке у различитим секторима. У одређеном, соларном, угаљном и енергетском сектору.

У недељама након избора, ДОВ је достигао нови максимум од 19000, супротно стручњацима који су предвидели противљење.

Соларне компаније и обновљиви извори енергије забележили су огроман пад вредности. У међувремену, компаније за производњу угља и нафтне компаније забележиле су пораст.

Као приватни инвеститор, продао сам акције у компанији Солар и додао још компанија за производњу угља.

Поред тога, очекујем да ће каматне стопе почети да расту како ће Федералне резерве променити вођство.

ДОВ вс. СПИ Историја графикона

Резиме

Што се тиче личног улагања, то не мора бити сложено. Спаваћете боље ако само следите неколико основа.

Не паничите продају.
Задржите готовинску резерву.
Уложите у индексне фондове за најмање напора и ниске накнаде.
Не покушавајте да темпирате тржиште.
Не буди похлепан
Нема сигурне ствари.

Не морате бити у праву у 100% случајева. Добићете чак и са рекордом 60/40.