Уобичајени човеков поглед на берзанске инвестиције

Врхунски сценариј тржишта

Када берзе достигну врхунац широм света, процене изгледају скупо. Исправке ће изгледати неизбежно када тржишта достигну врхунски ниво. Корекција би могла бити око петнаест посто од вршних нивоа или чак лоша од педесет посто. Тешко је предвидети колико ће тржишта опадати када пропадају.

Али оно што иде горе мора се спустити. Тржишта су предуго расла. Једноставне новчане политике централних банака широм света резултирале су дуготрајним трком. Лако зарађивање не може, не сме и неће се дуго наставити.

Ако централне банке стегну вијке на ликвидности, берзе ће дати део или већину добити. Похлепа и страх су две фазе у инвестиционом циклусу, које резултирају процватом или крахом тржишта. Моје је становиште да тржишта треба да се поправе широм света. Ја нисам стручњак за берзу и само делим своје ставове као обичан човек.

4 кључне инвестиционе стратегије

Останите у готовини.
Идентификујте скривене драгуље.
Доњи риболов
Останите уложени дугорочно.

Останите у готовини

Фото Схарон МцЦутцхеон на Унспласх-у

1. Останите у готовини

Паметно је да већина појединачних инвеститора за сада већи део својих инвестиција пребаци у готовину, депозите и сигурне државне обвезнице. Не кажем да треба продати сваку залиху. Неко може задржати квалитетне акције са чврстим основама, а продати само друге.

Депозити или државне обвезнице можда неће донијети атрактивне приносе, али они не опадају када то чине остала тржишта. Бојим се да овај пут корекције неће бити ограничене само на акције. Политика лаког новца повећала је цене имовине у робама, некретнинама и другим разредима имовине.

Стога можемо приметити бол у секторима као што су роба и некретнине. Дигиталне валуте су подложне озбиљној штети.

2. Идентификујте скривене драгуље

Ово је такође време за препознавање добрих избора вредности међу акцијама. Пратим стару школску мисао да гледам основе. Морамо да погледамо однос цене и зараде, раст прихода, раст зараде, принос дивиденде и раст дивиденде акције да бисмо одлучили да ли акција има потенцијал за раст. Већина показатеља је сада доступна једним кликом. Такође би требало да анализирамо историјске перформансе компаније у последњих пет година да бисмо проценили трендове.

Никада не бисмо требали слепо слушати савете финансијских стручњака. Стручњак може препоручити, на пример, куповину компаније јер би то добро прошло у режиму ниских каматних стопа. Али ако се режим ниских каматних стопа оконча за два месеца, претходно дати стручни савети више не би важили. Стога бисмо требали следити стручне савете само када разумемо разлоге који стоје иза њихових савета.

Шта ако некога не занимају сва укрштања броја? Таква особа треба да се клони директне изложености залихама, али може да инвестира путем заједничког фонда. Али чак и за особу која улаже у заједничке фондове, потребно је основно разумевање тржишта. Требали би уважити разлике између индексног фонда, секторског фонда или фонда раста.

3. Риболов на дну

Једном када се утврде скривени драгуљи, сачекајте да тржиште падне до дна пре куповине. Ово је лакше рећи него учинити. Нико са сигурношћу не зна где лежи дно. Може бити 25% испод врха, 50% испод врха или чак и горе.

Ово је суд који треба донети сам. Моје лично очекивање је да би тржишта могла исправити између 25% и 50% својих вршних вредности широм света. Претпоставке које покрећу такво предвиђање су тесни монетарни услови, вишак процена и повећање каматних стопа. Али тешко је предвидети тржишта. Ставове нестручњака попут мене треба заузети с врећом соли. Можете и треба да се потрудите да разумете тржишта и обликујете сопствени суд о правцима на тржишту.

Један практичан приступ је куповина када се тржиште поправи за око 10% од врхунца. Наше планиране инвестиције можемо поделити на двадесет једнаких делова, а један део можемо улагати сваког месеца у наредних двадесет месеци. На овај начин можемо просечно утврдити флуктуације на тржишту и тако минимизирати ризик. Корекцију тржишта можемо користити као погодан тренутак за куповину.

Берза је атрактивна опција за инвестирање онда и само ако је појединац спреман уложити напор да разуме тржишта. То би подразумевало детаљну анализу сектора и компанија које су заинтересоване за улагање.

Све узима време

Дрвету манга треба око осам година да роди. Инвестиције на берзи требају отприлике исто време да уроде плодом у облику дивиденди и повећања капитала.

4. Останите инвестирани дугорочно

Рецепт за успех је дуго улагање на берзама. Тешко је не продати залихе које су порасле за 25% у року од неколико месеци. Изгледа као сјајан повратак у кратком периоду. Али могуће је да ова залиха има потенцијал да поскупи десет пута или