Како платити кинеском добављачу акредитивом да бисте се заштитили од лоших добављача

Случај за коришћење документарног плаћања путем акредитива у Кини

Акредитив је временски тестиран финансијски инструмент који штити интересе страна укључених у међународну трговину. Један од највећих страхова било које западне компаније је да ће изгубити новац уплаћен непоузданом кинеском добављачу. То се може догодити на било који од следећих начина:

Кинески добављач ће узети 30% депозита и произвести производе неквалитетног квалитета. Они добро знају да је купац заглављен са депозитом и једина опција била би им да прихвате произведену робу или изгубе депозит. С обзиром на лабаве законе који углавном фаворизују кинеског добављача, купац нема задовољавајући регрес.
Добављач може нестати након што добије депозит.
Добављач може вашу наруџбину доставити са значајним закашњењем, што може резултирати финансијским губицима за вас због неиспоруке робе купцима. То је врло често код поруџбина за божићну сезону.

Да би се избегле све горе наведене ситуације, боље је не плаћати аванс кинеском добављачу. Најбоља опција биће плаћање путем документарног акредитива који садржи клаузулу независне инспекције. Иако се нико од малих трговаца неће сложити са плаћањем путем акредитива, главни кинески добављачи са великим фабрикама пристали би на такво плаћање под условом да је поруџбина већа од 25000 америчких долара и постоји шанса да се наруџба понови.

Како вас документарни акредитив штити од кинеског добављача?

Документарни акредитив као заштита од кинеског добављача

Разлог за могући губитак	Заштита коришћењем акредитива
Кинески добављач не успе да благовремено изврши испоруку	Акредитив ће истећи након одређеног времена. Као резултат, добављач није у могућности да плати робу која је произведена после рока
Кинеска фабрика производи робу која је испод стандарда	Увозник може ставити клаузулу о инспекцији треће стране. Независна трећа страна ће одбити робу испод стандарда, а добављачу неће бити плаћено јер неће доставити потврду о прегледу
Добављач не даје све потврде о испитивању и друге потребне документе обећане у време потписивања купопродајног уговора	Акредитив се неће плаћати због недостатка одговарајућих докумената

Ризик повезан са начином плаћања

Начини плаћања и ризик

Америчка влада

Процена метода плаћања



Начин плаћања	Прос	Цонс
Аконтација	Продавац брзо започиње производњу с расположивим средствима. Ово је погодно за развој прототипа	Висок ризик за купца јер нема задовољавајући регрес
30% депозита, 70% салда	Најчешћи начин плаћања у Кини	Исти ризик као и горе за губитак новца од депозита
ПаиПал	Једноставно за подешавање и плаћање	Ради за малу поруџбину
Есцров	Штити купца од неиспоруке	Висока есцров накнада, Нема одговарајућег механизма за решавање спорова
Акредитив	Висока заштита купаца, поштена према обе стране	Сложен процес, високе накнаде
Документ против прихватања или отвореног кредита	Висока заштита за купца	Продавци се неће сложити уколико купац није велика мултинационална корпорација

Колико ће коштати отварање акредитива у корист кинеског добављача?

Трошкови акредитива варирају од банке до банке. Такође зависи од кредитне оцене увозника, земље у којој се корисник налази и неколико других фактора. Према конзервативној процени, акредитив би требао коштати између 0,75% и 1,5%. Имајте на уму да ове трошкове деле увозник (купац) и корисник (кинеска фабрика или добављач. Према уобичајеној трговинској пракси, све накнаде пореклом из земље у којој увозник има пребивалиште сноси отварач акредитива, док трошкове настале у земљу одредишта делиће извозник.

Који је ваш преферирани начин плаћања?

Разлози које је дао кинески добављач због неприхватања плаћања акредитива

Кинески добављачи углавном нерадо прихватају плаћање акредитивом. Они ће често покушати да понуде општи аванс од 30% и 70% по условима плаћања пошиљке. Овај начин плаћања је небезбедан јер добављач може произвести робу лошег квалитета или, што је још горе, може једноставно нестати с вашим депозитом. Увозник, наравно, да би заштитио свој интерес, треба да понуди плаћање акредитива. Ево како треба да се понашате:

Радите са добављачима који прихватају акредитив као начин плаћања. У Кини нема добављача, зато мрежу за претрагу поставите довољно широко да нађете оне који су спремни да раде на плаћању путем акредитива. Обично се мали добављачи или они који се радују једнократној трансакцији не би сложили, док ће велики и цењени добављач прихватити документарни акредитив.

Сарађујте са великим кинеским компанијама јер имају наменско одељење за извозну продају које је упознато са документарним акредитивом.

Ако пронађете малу компанију која је вољна да ради, али имате питања о њима, пошаљите им нацрт акредитива како би могли да се покажу својим банкарима и да се упознају. Једном када схвате своје уплате, уверени су да ће вероватно радити са вама.

Многи добри добављачи су мали и немају довољно средстава за финансирање почетних трошкова сировина. Ако је добављач у Кини мало предузеће којем је потребна ваша авансна уплата да би платио сировину, отворите акредитив са црвеном клаузулом. То су акредитиви са посебном клаузулом која им омогућава да добију неосигурани зајам од банке на основу акредитива.

Ако кинески добављач жали да је акредитив скуп, замолите их да дају детаље о акредитиву. Није толико скупо за компанију да прима уплате путем акредитива. Ако се добављач не слаже само због трошкова, можете затражити од свог банкара да отвори акредитив где би продавац сносио све трошкове.

Користите познату банку да бисте отворили акредитив или затражите да вам потврди ваш акредитив велика америчка / британска банка. Ово ће уклонити сваку сумњу коју банкар кинеског добављача може имати у вези са могућношћу да не буде плаћен документарни акредитив.

Дијаграм тока процеса који објашњава плаћање по документарном акредитиву

Услуге увоза из Кине

Преговарање о купопродајном уговору је предуслов за отварање акредитива

Услови купопродајног уговора дефинишу услове акредитива

Пикабаи

Ток процеса документарног филма

Почетна тачка која покреће ЛЦ процес је купопродајни уговор. Увозник и кинески добављач слажу се око комерцијалних услова продаје, начина отпреме и благовремене испоруке и осталих комерцијалних услова. Имајте на уму да ЛЦ није независан од купопродајног уговора, што значи да се плаћање које је извршила банка која издаје ЛЦ не ослања на задовољавајуће извршење купопродајног уговора јер су испуњени критеријуми предвиђени акредитивом.

Када се уговор о продаји потпише, увозник (подносилац захтева) се обраћа свом банкару (ЛЦ Иссуинг банк) да изда документарни акредитив у корист кинеског добављача. Услови акредитива утврђени су у складу са купопродајним уговором.

Мало је вероватно да банка увозника има филијалу у граду / земљи у којој се налази кинески добављач. У овом случају, банка увозника свој део услуге препушта банци у Кини. Ова банка је позната као саветодавна банка. Као што само име говори, ова банка само саветује акредитив без икаквог предузимања почасти или преговора. Одговорна је за аутентичност МЗ и осигурава да савети тачно одражавају услове МЗ.

Саветодавна банка обавештава корисника (кинеског извозника) који заузврат прегледава и задовољава се условима акредитива. У овом тренутку може затражити од увозника (не саветујући банку) да промени клаузулу акредитива ако не испуњавају купопродајни уговор.

Једном када је роба произведена, проверена од стране независне инспекцијске службе и укрцана према условима купопродајног уговора, кинески извозник прикупља документе који се захтевају у акредитиву и прослеђује их саветодавној банци за наплату плаћања

Саветодавна банка, у име кинеског извозника, шаље документе банци издаваоцу. Банка издавалац проверава документе у складу са стандардима УПЦ600 и условима документарног акредитива. Банка издавалац дужна је извршити уплату ако је све у складу.

Увозник плаћа банци издаваоцу износ акредитива и друге трошкове да би их сакупио и поднео захтев за царињење робе код царинске службе.

Дијаграм тока акредитива

Графикон токова акредитива

хттп://агриекцханге.апеда.гов.ин/

Историја и рана употреба документарног акредитива

Нико са сигурношћу не зна када је коришћен први акредитив. Универзитетски музеј у Филаделфији приказује древну вавилонску изложбу која датира из 3000. године пре нове ере, а на којој стоји натпис који наводи одређену суму коју треба платити одређеног датума са каматама. Ово је вероватно један од најстаријих познатих доказа о кредитном инструменту.

Успон Римског царства и његова незаситна потреба за увозом жита отворили су пут богатим трговачким уређајима начин на који ималац кредитног инструмента мора отпутовати у Рим да би добио уплату. Постоје докази о основним кредитним инструментима за употребу у Египту 250. п.

Марко Поло је такође пријавио употребу папирне валуте и различитих кредитних инструмената у Кини током свог боравка. Касније у средњовековно време, Венеција је била центар међународне трговине и финансија, што је популаризовало употребу кредитних инструмената. Било је прилично често током 17. века надаље у Европи и Енглеској. Међутим, Међународна трговинска комора постигла је формални споразум 1933. године о стандардизацији норми његовог издавања које су познате као УПЦ (Униформ Цустомс анд Працтице фор Доцументари Цредитс). Банке у Кини и другде се ослањају на савремене норме УПЦ 600 за документарни акредитив.

Финансијски документ у 19. веку

Банке су играле важну улогу у развоју акредитива као платног инструмента.

Викимедиа Цреативе Цоммонс

Рани пример акредитива

Универзитет Колумбија

Лука Гуангџоу, Кина у 18. веку

Гуангџоу, Кина у 18. веку први је дозволио трговину са западњаком

Википедиа Цреативе Цоммонс

Хвала вам што сте је прочитали, оставите своје коментаре.

Хаидер из Мелбурна 17. маја 2017:

Било би добро дати више информација о ЛЦ. Заиста ми се свиђа идеја. Добио сам основе, али ствари су ми нејасне.

Митцхелл 10. јануара 2015:

То је инвентиван одговор на инитеестрнг питање