Како се пирамидалне шеме и понзи шеме процесуирају у САД: Косцот тест и Ховеи тест

Увод

Као аутсајдер индустрије мрежног маркетинга, посматрао сам га дужи низ година и моје је искуство да ВЕЋИНА људи у индустрији (осим МЛМ адвоката и неколико критичара и заговорника) НЕМА ИДЕЈУ што представља псеудо -МЛМ превара и колико блиско може подсећати на МЛМ, па према томе немају појма како да кажу да су погодили превару уместо легитимног посла.

Овај чланак ће покушати да прати кратку историју пирамидалних шема, Понзијевих схема и мрежног маркетинга, као и неколико значајних случајева у историји мрежног маркетинга, како би илустровао стварну судску праксу и надлежност.

Понзијеве шеме, пирамидалне шеме и хибриди

Понзијеве схеме и пирамидалне шеме имају много варијација, а за објашњење свих варијација биће потребно много књига. Могу се чак комбиновати у хибридне (химера?) Верзије.

Стога, уместо да детаљно објасним обе ствари, само ћу вам објаснити ко примарно гони Понзијеве шеме и пирамидалне шеме и какву би врсту теста користили на основу правних случајева.

Понзијева или пирамидална шема могу се разбити на неколико начина:

Поступак Федералне комисије за трговину (ФТЦ) због преваре потрошача
Поступак Комисије за размену хартија од вредности (СЕЦ) због превара са хартијама од вредности
Тужба државног тужиоца због преваре
Тужба америчког тужиоца због преваре
Поступак локалних тужилаца због преваре

Акција може бити једноставна попут "наредбе о престанку и одрицању", "наредбе за сагласност", нагодбе или новчане казне, све до потпуног замрзавања имовине, препада канцеларија, хапшења и гоњења највиших руководилаца, укључујући широк спектар савезних и Државно законодавство.

Имајте на уму да се већина пирамидалних и Понзијевих схема једноставно сруши и / или нестане пре него што починилац може бити тужен и процесуиран. Ретко постају довољно велики да их примете органи реда.

Цхарлес Понзи и "Понзијева шема"

О Цхарлесу Понзију можете на Википедији, али ево кратког резимеа.

1918. Цхарлес Понзи је имао идеју о искоришћавању међународних купона за одговор, који би у целом свету требало да буду еквивалентни поштарини, а коштали су различите износе у различитим земљама. Веровао је да би их, користећи их као неку врсту валуте, могао купити на једном месту (тамо где је било јефтиније), продати на другом (где је коштало више) и уложити разлику. У савременом свету ово је познато као „арбитража“ и основа је модерног трговања „страним девизама“ или „фореком“.

У стварности, он је само узео новац, и од тога живео, а неколико раних инвеститора исплатио новцем од оних који касне. Они су пак рекли свима осталима, који су га у основи преплавили новцем. Откупио је малу банку, а како је постајао све већи и већи, привлачио је пажњу разних људи у граду, укључујући америчког тужиоца, локалне новине и званичнике банке. Амерички тужилац изнудио је ревизију његовог рачуна, локални лист поставио је озбиљна питања о немогућности шеме (у оптицају нема довољно међународних купона за одговор да би се узео у обзир новац који Понзи сада држи), па чак и комесар државне банке који је почео да га посматра.

Неколико пута су инвеститори тражили повраћај новца, започињући „бег“, а Понзи је сваки пут успевао да задржи плиму тако што је исплатио најгласније појединце док су служили кафу и крофне и слично маси људи који су чекали напољу, на крају их убедивши да оду њихов новац са њим.

Понзијева шема се на крају срушила када је комесар банке у Массацхусеттсу замрзнуо имовину банке када су ревизори проценили да је сама банка прекорачена (Понзи је имао контролни удео у банци и позајмљивао новац себи). Ревизија показује да Понзи има 7 милиона долара дуга, а његов ПР агент пронашао је документе да је Понзи "пљачкао Петера да би платио Пола". Локални лист такође је открио да је Понзи претходно затворио затвор у Монтреалу пре више од деценије, а амерички тужилац наложио је његово хапшење.

Укупни губитак процењен је на 20 милиона долара (око 225 милиона у 2011. години). Неколико мањих банака је збрисано.

Неколико бодова које треба одузети:

Није постојала ниједна савезна или локална агенција која се посебно борила против финансијских превара
Шему су прекинули новине „Тхе Пост“, уз извесну помоћ банака
Власти (државни тужилац, амерички тужилац) нису имале шта да раде и биле су ПРИСИЉЕНЕ да се крећу због извештавања и истрага у новинама.
Критичарима се није веровало док се прича није појавила у новинама
Понзи је врло глатко разговарао и изгледао је врло добро и углађено.

Као резултат ове преваре, на крају је основана агенција на савезном нивоу која се бави кривотвореним финансијским активностима.

ФТЦ против пирамидалних шема

У САД-у пирамидалним шемама, барем оним великих размера које прелазе више државних граница, обично управља „Савезна комисија за трговину“, чија је мисија заштита свих америчких потрошача од нелојалне и лажне трговинске праксе. А пирамидалне шеме су сигурно једна од њих.

ФТЦ је створен 1914. године према ФТЦ закону, а потписао га је председник Воодров Вилсон, иако је раније постојао као „Биро корпорација“ који је створио председник Тхеодоре Роосевелт 1903. БоЦ је делимично створен да разбије огромне „Трустове“. „то су у основи били картели произвођача који су се договорили да утврде цене и униште конкуренцију. Кампања је била позната као „рушење поверења“.

ФТЦ је такође радио са хартијама од вредности и инвестицијама све док 1933. године није успостављена Комисија за размену хартија од вредности према Закону о хартијама од вредности и одговорности су пренете.

ФТЦ је 1940-их тужио произвођаче одеће и текстила због неконкурентности када су формирали картел како би обесхрабрили конкуренцију међу члановима тако што су „новчано кажњавали“ чланове због међусобног „копирања“ дизајна. Релативно ниске кључне активности наставиле су се и 1960-их, када је ФТЦ објавио извештај о цигаретама у којем се детаљно описују штетни ефекти пушења. Критичари, укључујући Ралпха Надера, били су прилично шепави и ометани, а председник Никон наредио је реорганизацију ФТЦ-а.

ФТЦ је најпознатији по томе што следи разне пирамидалне шеме које су се развиле 1970-их. Већина људи у мрежном маркетингу је свесна „ФТЦ-а против Амваи-а“ (1979), али мало људи се сећа заиста значајног случаја: „ФТЦ-а против Косцота Интерпланетари“ (1975).

ФТЦ против Косцот-а (1975) и „Косцот-ов тест“

ФТЦ је тужио „Косцот Интерпланетари“, једну од компанија Гленна В. Турнера. Господин Турнер, који је себе назвао „Господин ентузијазам“, покренуо је Косцот Интерпланетари да продаје козметику баш као и Авон. Проблем Косцота био је тај што није подстакао продају козметике, већ је једноставно створио више позиција у компанији.

Косцот је радио на следећи начин: Да бисте се придружили Косцоту, платили сте 2000 долара да бисте постали супервизор (или виши нивои) и купили козметику вредну 5400 УСД. И зарадили сте (700 УСД) подстичући друге да купују (у Супервизору, за 2000 УСД) баш као што су то и учинили. У основи, Косцотови „надзорници“ су купили две ствари: 1) „право на продају производа“, 2) „право да добију, у замену за регрутовање осталих учесника у програму, награде које нису повезане са продајом производа до крајње корисници. " (нагласак додат)

Косцот је изгубио парницу, а дефиниција ФТЦ креирана за пирамидалну шему постала је позната као „Косцот тест“ (за пирамидалне шеме). Може се грубо сажети на следећи начин:

Учесник уплаћује новац компанији;
У замену, учесник добија право на продају производа (или услуге);
У замену, учесник добија накнаду за регрутовање других у програм;
Накнада није повезана са продајом производа (или услуга) крајњем кориснику.

Да би се оцењивало као пирамидална шема, она мора имати сва четири елемента.

Косцот је изгубио јер је Косцот платио учесницима једноставно за регрутовање више учесника, уклапајући тако сва четири дела дефиниције пирамидалне шеме.

СЕЦ наспрам нерегистрованих хартија од вредности

Комисија за размену хартија од вредности, односно СЕЦ, основана је 1933/1934. Године путем Закона о хартијама од вредности и Закона о берзи хартија од вредности и преузела је надзор над инвестицијама од ФТЦ-а, препуштајући ФТЦ-у да тргује. Закон углавном захтева јединствени скуп откривања улагања, тако да људи могу доносити информисане одлуке.

СЕЦ се углавном бави акцијама, обвезницама и робом, типичним инвестицијама. Међутим, његова улога се проширила 1946, када је тужила компанију ВЈ Ховеи када је сматрала да се „уговор о продаји и услузи земљишта“ може сматрати и „уговором о улагању“, односно „хартијама од вредности“. Ово је постало познато као „Ховеи Тест“, где се проширило на оно што би се могло сматрати „инвестицијским уговором“.

СЕЦ против ВЈ Ховеи Цомпани (1946) и „Ховеи Тест“

ВЈ Ховеи је поседовао велике површине наранџастих гајева на Флориди. Да би прибавио новац за даљи развој, Ховеи је продао „уговоре о земљи и услугама“, где је купац могао да купује парцеле, али практично није имао никаква права (чак ни право уласка или право да смешта ствари на земљиште), а купац их је потом изнајмио Ховеи-у и исплаћиван му је годишњи профит од пољопривредних активности које су се на њему обављале. То су се пласирале пословним људима и обичним градским становницима који нису имали искуства ни жеље за пољопривредом, у основи као инвестиција.

СЕЦ је тужила Ховеи и компанију и поднела захтев за забрану Ховеи-а да се оглашава јер се Ховеи није регистровао код СЕЦ-а као инвестиција. Захтев је одбио окружни суд, потврдио га је Савезни апелациони суд, и стигао је све до Врховног суда, где је правда Франк Мурпхи креирао тест у четири тачке, касније познат као "Ховеи тест".

Уговор о улагању има четири елемента:

улагање новца због
очекивање добити која произилази из
заједничко предузеће
што зависи искључиво од напора промотера или треће стране

Ово је у основи потврдило улогу СЕЦ-а да тужи инвестиције које се обмањујуће представљају као неинвестиције. Иако би мало ко очекивао да ће СЕЦ тужити МЛМ 1973. године…

СЕЦ против Гленна В. Турнера (1973)

СЕЦ је тужила Глена В. Турнера 1973. године, две године ПРЕ ФТЦ-а, Косцота (једне од компанија Глена В. Турнера) због продаје нерегистрованог инвестиционог уговора.

Тарнер је имао програм под називом „Усудите се бити сјајни“, где сте купили „авантуре“ (заправо курсеве продаје) по цени од 100, 300, 700, 700, 1000, 2000 или 5000 долара. Добили сте касетофон и десетак различитих касета које су вас научиле како да продајете, неке улазнице за групне сесије, а у неким пакетима и радну свеску и књигу упутстава. Затим сте регрутовали људе да присуствују „авантуристичким састанцима“, где сте покушали да их натерате да и они купе авантуре. Што сте више авантура на вишем нивоу убедили људе да купују, то ћете више плаћати.

СЕЦ је уверила суд да су авантуре од 1000, 2000 и 5000 долара заиста „уговори о улагању“ (према Ховеи-јевом тесту горе), који нису регистровани код СЕЦ-а, заиста, маскирани да НИСУ инвестиција, па су умешани у намерну превару са хартијама од вредности.

Главна одбрана Турнера била је кључна (4): „искључиво од напора других“. Тврдио је да зато што су од његових учесника тражили да регрутују људе да присуствују авантуристичким састанцима, они су морали да уложе напор, и самим тим, то НЕ одговара (4). Његово објашњење је одбијено, јер је Девети апелациони суд пресудио да они само напори на менаџерском нивоу сматрају правом контром делу (4). Другим речима, „регрутовање“ се не сматра „значајном“ активношћу на менаџерском нивоу када је реч о Ховеи тесту, део 4 који оправдава изузетак.

Овај случај је значајан јер се Даре то бе Греат продавао као прилика за приход, а не као „улагање“.

Тачке које треба одузети:

Свака значајна количина новца уложена у компанију, осим за неке материјале уз накнаду са политиком поврата, може се сматрати „инвестицијом“. Јасно је да је $ 1000 + за магнетофон и неколико касета прекомерно. Савремени еквивалент би био МП3 плејер са унапред учитаним аудио нумерама (вредним око 10 УСД?) За 500 УСД.
Суд тумачи „искључиво“ прилично лабаво. Изузеци од Ховеи-овог дела 4, сматрају се само менаџерски напори, а не „заузет посао“.

То је властима дало нови алат за борбу против пирамидалних шема и Понзијевих шема.

„Амваиева заштитна правила“ (1979)

ФТЦ је 1979. године тужио Амваиа због лажних потраживања могућности зараде, као и због пирамидалне шеме сличне међупланетарном случају Косцот.

У то време Амваи је радио на следећи начин: сваки дистрибутер (који је купио мали продајни комплет по цени коштања) куповао је производе за домаћинство на велико од особе која ју је регрутовала или „спонзорисала“. Врхунски дистрибутери купили су од самог Амваиа. Дистрибутер је новац од продаје на мало зарађивао џепаром разлике између велепродајне цене по којој је купила производ и малопродајне цене по којој га је продала. Такође је примала месечни бонус на основу укупне количине Амваиових производа које је купила за препродају и потрошачима и својим спонзорисаним дистрибутерима.

ФТЦ и Амваи су на крају постигли компромис који је дефинисао јасну разлику између пирамидалне шеме и маркетинга на више нивоа. Тачније, Амваи НИЈЕ платио регрутовањем људи, већ је платио само продајом робе (у овом случају, коју индиректно продају „спонзорисани дистрибутери“). Даље, Амваи је имао неколико „заштитних правила“ како би спречио „спонзора“ од „утовара залиха“, тј. Охрабривши „спонзорисане дистрибутере“ (низводно) да купују толико залиха да се нису могли надати да ће их продати у разумном износу од време, само да би се повећала сопствена надокнада спонзора. Ова три правила постала су „Амваиева заштитна правила“, или само „Амваиева правила“. Су:

Правило откупа - спонзори морају откупити инвентар који њихови дистрибутери не могу да продају (наравно, у разумном року).
Правило од 70% - дистрибутери (било спонзори или спонзори) морају да продају најмање 70% свог залиха сваког месеца пре него што могу да наруче још.
Правило за 10 купаца - сваки дистрибутер је дужан да изврши једну продају на мало (или више) за 10 различитих потрошача сваког месеца.

Са овим заштитним мерама, спречавање утовара залиха је обесхрабрено, па је ФТЦ признао да Амваи НЕ одговара делу 4 Косцотовог теста, те стога НИЈЕ био пирамидални план.

Вебстер вс. Омнитритион (1996) звани "случај омнитритион"

1996. године, Вебстер, бивши представник Омнитритион-а, тужио је Оминитритион због лажне шеме пословања / пирамиде. Апелациони суд деветог круга пресудио је да чак и ако се предузеће придржава Амваиевих правила, И даље може бити НЕЗАКОНИТО, посебно ако се правила не спроводе.

Према пресуди, представницима компаније Оминитритион плаћени су за количину производа које су сами купили, а не за износ малопродаје. На пример, ако сте тог месеца купили производе вредне 1000 УСД, плаћен вам је бонус на основу куповине од 1000 УСД тог месеца, без обзира на то колико производа од тих 1000 УСД продали. Ово, према суду, НЕ задовољава 4. део Косцотовог теста (види горе). Њихово образложење је да су Амваиева правила, посебно правило од 70% и правило за 10 купаца, бесмислена, осим ако продаја заправо није малопродајна. А плаћање учесника у не-малопродајним активностима НЕ задовољава Косцот Тест део 4. Омнитритион је донео потписане споразуме од свих представника да ће се придржавати Амваиевих правила, али ревизија показује да се та правила скоро НИКАД нису поштовала,а компанија никада није проверила да ли се правила спроводе. Суд је такође утврдио да је Омнитритион имао политику откупа (90% залиха у року од 3 месеца), али чини се да је мало спонзора икада откупило залихе.

Имајте на уму да је ово ПОЈАШЊЕЊЕ Косцот теста, а не модификација. Продаја учеснику се НЕ сматра „продајом на мало“.

Неки су ову одлуку тумачили на различите начине. Једно тумачење каже да „крајњи потрошач“ значи неко ко НИЈЕ у компанији и не учествује у плану компензације. Ово није популарно тумачење међу мрежним трговцима, јер се чини да ово забрањује „само-потрошњу“, када појединачни учесници наручују неке производе за личну употребу, а не за даљу продају. Без обзира на то, МЛМ адвокати попут Гримеса и Реесе ЛЛП упозоравају све МЛМ да ово схвате врло озбиљно како ФТЦ не би желели да на њима буду изазвани на суду.

Поени за одузимање:

Компанија мора надокнадити штету учесницима НА МАЛО, а не на „продато учеснику“.
Амваиева заштитна правила морају се применити, у супротном не могу заштитити компанију.

СЕЦ против Бернарда Мадоффа

Бернард Мадофф је био легенда на Валл Стреету. Започевши са 5000 долара које је уштедео, 1960. године, користећи очев утицај да би стекао неке клијенте, Мадофф је пионир у употреби рачунара за олакшавање трговине, што је касније довело до стварања НАСДАК берзе. Касније је неколико година био шеф одбора НАСДАК-а. До 1980-их и раних 1990-их њихов рачунарски систем је био толико ефикасан да су ПЛАЋАЛИ друге фирме да извршавају своје трговачке налоге (и стављајући разлику, ако постоји, као профит). Мадофф Сецуритиес трговао је до 15% дневног обима Њујоршке берзе (НИСЕ) до 2000. године и имао је имовину у укупном износу од око 300 милиона.

Мадофф је касније, у свом признању, рекао да је заправо престао да тргује средином 1990-их, мада су неки сумњали да је заправо престао да тргује много раније, можда 1970-их. Најмање једна књига је тврдила да је Мадофф врло рано склопио ужасну трговину, изгубио ТОН клијентског новца, а затим је, уместо да буде чист, позајмио новац и прикрио га.

Мадофф је пласирао на тржиште ексклузивну клијентелу, углавном јеврејске људе више класе, и врло богате, укључујући многе добротворне организације. Неколико новина, када је објављена Понзијева шема, назвало ју је афинитетом Понзи, позивајући се на превару са афинитетима у којој се раса и / или религија користи за приближавање жртвама.

Мадофф-ове методе улагања биле су строго чуване и наводно су „превише компликоване да би их нормални људи разумели“. Чак и када су се појавиле сумње, људи су оклевали да узму свој новац, јер су се плашили да касније неће моћи да се врате ако се то покаже као лажна узбуна. Мадофф је повраћај држао врло скромно, око 10%, али изузетно доследно из године у годину, чак и у ужасним економским временима.

СЕЦ и друге регулаторне агенције истраживале су Мадофф Сецуритиес најмање 8 пута током 16 година пре формалног открића Понзија 2008. године, али сваки пут или нису пронашле никакву грешку или нису имале закључке.

Вањски критичари су више пута постављали питања о Мадофф Сецуритиес од 2000. године, али су их више пута игнорисали, чак и Валл Стреет Јоурнал, који је одлучио да НЕ објављује чланак у којем се доводи у питање Мадоффова операција 2005. Међутим, други критичари су покушали да пресликају његове методе и нису могли, и друге неправилности, као што су блиски рођаци у СЕЦ-у, као и у разним управним одборима и регулаторним агенцијама, имати ревизорску фирму за две особе (за милијарде долара?) и тако даље и тако даље, друге навести даље сумње у његову компанију.

Мадоффов крај је уследио у децембру 2008. У претходним месецима, економски пад присилио је многе клијенте да повуку своја средства из Мадофф-а, на милијарде долара. У последњим недељама Мадофф је био заузет тражењем додатних средстава, укључујући средства из свог „међународног огранка“, и блиских породичних пријатеља. Такође је свој фонд доделио другим финансијерима, али је одбијен. 10. децембра, Мадофф је својим синовима предложио да бонус исплате два месеца раније у износу од 170 милиона долара. Двоје синова, Марк и Андрев, знали су да фирма има неких проблема и питали су Бернарда зашто. Бернард Мадофф им је наводно признао да је подружница управљања имовином компаније Мадофф Сецуритиес заправо све време била Понзијева шема. Браћа су, схватајући огромност злочина, позвала свог адвоката, који је затим обавестио ДИК,а СЕЦ је обавестила ФБИ.

ФБИ-је агент посетио је резиденцију Мадофф 11. децембра 2008. године, где је Бернард Мадофф признао да води Понзијеву шему. Приведен је, затим је положио обвезницу од 10 милиона долара и пуштен је на електронску контролу над кућом.

У марту 2009. године, Бернард Мадофф је изведен на суд и мирно признат да води највећу Понзијеву шему у историји САД, у износу од 50 милијарди долара. Бројка је касније ревидирана на 70 милијарди, а на крају је Мадоффу изречена максимална казна, 150 година.

СЕЦ је месецима пролазио кроз сопствене акције, а 2009. је израдио извештај од 477 страница у којем су детаљно описани сопствени пропусти о томе зашто нису приметили ниједну црвену заставу која би Мадофф Сецуритиес требало да покаже као Понзијеву шему. Осам запослених је дисциплински кажњено, мада нико није отпуштен.

Поени за одузимање:

Само зато што је главни хончо познат НЕ значи да је легитиман.
То што главни хончо постоји већ дуже време НЕ значи да је легитиман.
Само зато што је влада спровела истрагу не значи да је то легитимно.

СЕЦ и више у односу на Ад Сурф Даили (2008)

5. августа 2008., Бусинесс Веек је објавио наслов: Преваре су прешле на Веб 2.0. Тајна служба, СЕЦ, ИРС и локалне власти претресле су предузеће у Куинцију на Флориди под називом "Ад Сурф Даили" и замрзле сву његову имовину у износу од 55 милиона долара. Разлог: била је то Понзијева шема.

Ад Сурф Даили је функционисао на следећи начин: оглашавали су се (већ 2006. године) путем Иоутубе видео снимака и веб страница тврдећи да можете купити их на њиховој „мрежи“ и зарадити много новца гледајући и кликајући на огласе. Учесници су били познати као оглашивачи и купили су „огласне јединице“. „Оглашавачи“ су могли да „зараде“ гледањем и кликом на огласе и упућују друге „оглашаваче“. Приход се свакодневно износио као „рабати“ и до 8% (према оптужници). Што сте више огласних јединица имали, то ћете добити више рабата. Огласне јединице можете откупити са својим попустима, што значи да ћете у будућности добити више рабата. Није вам требао посао ни да бисте учествовали. Само купујте огласне јединице на било који начин и Анди има два предузећа која ће вам дозволити да промовишете!

СЕЦ је власнику "Анди" Бовдоину наплатила вођење Ад Сурф Даили-а као Понзијеву шему. СЕЦ је претходно искључио Понзи шему "12даилиПро", чији је Бовдоин био члан. Месец дана касније Бовдоин је покренуо Ад Сурф Даили. Бовдоин је структурирао Ад Сурф Даили како би избегао многе окидаче због којих је СЕЦ искључио 12даилиПро, укључујући избегавање речи „улагање“ и „повраћај“, као и да никада не обећава фиксну стопу поврата. Без обзира на то, када је Бовдоин платио члану да прегледа пословни модел, Бовдоину је речено да он управља Понзијевом шемом. Бовдоин је реаговао дајући овом члану пун повраћај новца заузврат да се НЕ пријављује властима и извршио је врло малу ревизију… ограничавајући повраћај на 125%.

2007. Бовдоин је унајмио Интернет маркетингаша који је помогао у продукцији видео записа, у којем је глумио Бовдоин, тврдећи да предузеће има више извора прихода, а не да је било Понзијева шема, па чак и да се на видео снимку појављује адвокат који то исто проглашава. 2008. Бовдоин се појавио на разним скуповима (промотивни семинар) широм земље, регрутујући још више људи, и имао је чланове који су снимали властите видео записе говорећи колико су новца зарадили и колико је то било лако.

Као резултат рације у августу 2008. године, савезни тужиоци погодили су Анди-ја Бовдоина са 7 тачака оптужнице за кршење савезних закона, укључујући жичане преваре, преваре са хартијама од вредности и продају нерегистрованих хартија од вредности. Позвана је јединица за одузимање имовине која је замрзнула све рачуне АСД-а, а 2010. године 55 милиона (већина преосталих средстава) је уступљено учесницима путем судског повереника.

И сам Анди Бовдоин ухапшен је 2010. године, спасио се, придружио се другој наводној Понзијевој шеми названој ОнеКс, тврдећи да би му то донело пуно новца да се брани од владиног случаја, да би се изненада изјаснио кривим у мају 2012. године. Обрађен је на Флориди Савезни притвор 2013. године.

Федерални портпарол рекао је да је већину људи заокупила углађена продаја и „приче о успеху", јер се „дуе дилигенце" већине људи састоји од проучавања прве странице Гоогле резултата.

Биљешке:

На продајне скупове се НЕ може поуздати.
Гоогле претрага НИЈЕ дужна пажња.
Не верујте продајном кораку 100%, чак и оном који је „потврдио“ „адвокат“.
Кад то нема смисла, вероватно је превара.

ФТЦ против Бурнлоунге (2007)

ФТЦ је поднео привремену забрану приступа против Бурнлоунге-а у јуну 2007. године, наводећи да је Бурнлоунге у ствари био пирамидална шема у којој су учесници плаћени далеко више за регрутовање нових учесника него за продају музике, што је био њен наводни пословни модел. Према жалби ФТЦ-а, Бурнлоунге је започео 2005. Бурнлоунге је платио 50 долара ако сте регрутовали 2 учесника и 50 центи ако сте продали две песме. Можете погодити који ће један народ учинити више! (Заправо је Бурнлоунге имао више пакета, од 50 до 500 долара за придруживање и месечне накнаде).

Бурнлоунге је у ствари победио у првом кругу када је ТРО одбијен, али се брзо потпуно решио свог МЛМ плана и прешао на план са једним нивоом комисије. Међутим, ФТЦ још није завршен. ФТЦ је предузео необичан корак тужећи и врхунске извршиоце Бурнлоунге-а, као и двојицу својих најбољих регрута. Тужба се одужила док се једна особа ван суда намиривала, док су друге одлучиле да наставе даље. Међутим, сама компанија је готова, уложених 40 милиона је у великој мери испарило.

У марту 2012. године, најбољим извршним радницима, као и двојици најбољих регрутера, наређено је да врате 17 милиона долара.

Шта бисте требали научити из овога?

То што звучи исправно не значи да је исправно. (Интернет продаја музике звучи разумно!)
Компензацијски пакет показује нагласак пословања, а не углађен продајни темпо или „наводни“ пословни модел.
Ако посао награди много више за увођење људи у шему, то је пирамидална шема (или ће се сматрати таквом).
Врхунски регрутери могу бити тужени у пирамидалној шеми, а не само у извршним компанијама.

Калифорнија против вашег путовања у бизнису (ИТБ) (2008)

У августу 2008. године, државни тужилац у Калифорнији Јерри Бровн тужио је Ваш Травел Биз, познатији као ИТБ, као пирамидалну шему и илегалну пословну прилику.

ИТБ је требало да буде интернетски продавац путовања где су појединци могли да купе веб страницу за 500 долара која омогућава путовање плаћањем месечне накнаде од око 50 долара. Компанија је платила провизију за увођење више људи да се придруже ИТБ-у (тј. Купују веб локације). Људи су открили да типична продаја путовања доноси врло мало новца: у најбољем случају неколико долара по карти. Већина је прибегла регрутовању како би вратила своје „улагање“.

АГ Бровн је тврдио да је ИТБ огромна пирамидална шема која је обогатила оне на врху, јер је мање од сто људи остварило добар приход (нешто више од 100000, неки су зарадили и преко милион), док је средњи приход за учеснике у 2007. износио 39 долара, а не чак и довољно да се плати једномесечно „одржавање“ веб странице. ИТБ се нагодио ван суда 2009. године, приставши да се реструктурира, изврши неке промотивне промене, избрише пословни модел комисије за упућивање и плати милион казни.

Истрага је такође покренула сличне истраге у Илиноису и Рходе Исланду.

ИТБ се касније преименовао у Замзуу, али то му није пуно помогло. ИТБ је у марту 2013. године формално поднео стечај за поглавље 11, завршавајући ово поглавље.

Више држава и ФТЦ против ФХТМ (2010,2013)

Фортуне Хи-тецх Маркетинг, познатији као ФХТМ, наводно је узео све, од уређаја до телефона и свега између. Међутим, студија модела компензације показује да је већи део прихода био од регрутовања. Према видео снимку испод, регрутовање је платило стотине, док су „остаци“ од проданих ствари платили пени. Тако је то углавном била пирамидална шема.

Више држава су тужиле ФХТМ, укључујући Монтану, Северну Дакоту, Тексас и друге, и пристале су да плате милионе новчаних казни и да не послују у тим државама. Штавише, многе компаније за које је ФХТМ тврдио да заступају (овлашћени дилер компаније ГЕ, партнер мреже ДИСХ итд.) Негирале су БИЛО КОЈУ умешаност у ФХТМ, осим као „независна повезана компанија“.

ФХТМ је објавио вест када је Кен Левис, бивши извршни директор Банк оф Америца, именован за члана! Испоставило се да је његову супругу регрутовао један од њених пријатеља као услугу.

Компанија криви неколико скитничких представника који „не разумеју модел“.

У јануару 2013. године, изненадна рација ФТЦ-а и 3 различита државна тужилаштва затворила је ФХТМ и ставила целу компанију у стечај.

Држава Георгиа против ТВИ Екпресс (2010)

ТВИ Екпресс је покренут у Индији 2009. године и никада није био јасан шта би требало да буде. На једној страници је писало да продаје путовање, на другој страници прилика за приход. Тврдило се да има седиште у Великој Британији, а до Кине је стигло до марта 2009. године, да би неколико месеци касније била забрањена као пирамидална шема. Локални блогери су документовали како је компанија само преименована веб локација Травелоцити и да је сва наводна подршка у потпуности лажна.

ТВИ Екпресс је тврдио да продаје путовања, али је због компензационог пакета тражио само регрутовање. Платили сте 250 УСД (плус разне накнаде) да бисте се придружили „путничкој табли“ која је 2к3 матрица. Када сте попунили матрицу, добили сте 500 УСД и прешли на „експрес плочу“, другу матрицу 2к3. Када сте попунили и ту матрицу, добили сте 10000 УСД. Уопште није требало да продате било какво путовање. Заправо, током две године у сопственом ФАК-у се наводи да „Не морате продавати ниједан производ“. Била је то врло очигледна шема пирамиде.

Очигледно је да је језичка баријера спречила друге земље да схвате да је шема већ била забрањена у Кини, јер се тада проширила на разне друге континенте, укључујући Америку, Африку, Европу, Аустралију и још много тога. Шема је стигла у САД почетком 2010. године, а многи такозвани МЛМ тренери и рецензенти су је прозивали као најбољу ствар од резаног хлеба.

Све се срушило када је држава Џорџија у септембру 2010. издала „престанак и одрицање“ против локалних представника, познатих као „ТВИ Северна Америка“. Наредба је имала 21 дан за жалбу. Очигледно је ТВИ Северна Америка одмах обавестила седиште ТВИ Екпресс, али није добила одговор; тако је забрана постала трајна. Тако је окончана превара ТВИ Екпресс у САД-у (мада неколико представника понавља кривицу за своје негативне ставове и „анти-МЛМ став“ у САД-у).

Аустралија је недавно осудила „вође“ за њихову превару ТВИ Екпресс крајем 2011. године и недавно их казнила са 200000 америчких долара. Превара је такође затворена у Индонезији, Јужној Африци и разним другим земљама, мада се једноставно преселила у неке друге земље. Неки чланови су и даље порицали да је ТВИ Екпресс превара.

У априлу 2013. године стигла је вест да је мозак који стоји иза ТВИ Екпресс, Тарун Трикха, приведен од стране индијског ЦИД-а током транзита кроз аеродром у Делхију.

Шта урадити ако сте били преварени

Прво узмите сву документацију. Одштампајте копију веб странице и преузмите копију видеозаписа о регрутовању. Забележите бројеве, имена и још много тога. Ако имате наводни приход или обећавате приход, одштампајте екран и тако даље. Морате документовати СВЕ: продајне брошуре, снимљене презентације, слајдове семинара итд.

Друго, напишите жалбу која објашњава зашто се жалите и укључите све доказе за које мислите да доказују вашу поенту и ЗАШТО то чини.

Треће, пошаљите своје ствари релевантним људима: локалном америчком тужиоцу, државном тужилаштву, СЕЦ-у ако је више Понзи и ФТЦ-у ако је више пирамида (мада, као што сте видели горе, могу се мешати).

Четврто, пошаљите копију извештачу потрошача или истражном извештачу локалне ТВ станице, посебно ако је осумњичена превара одржавала локалне састанке и / или има пуно локалних чланова.

Закључак

Пирамидалне шеме и Понзијеве шеме мета су за спровођење закона, а ово су неки од значајнијих случајева. Међутим, имајте на уму да се у готово свим случајевима рука правде полако креће. Често ће властима требати неколико месеци, па и више од годину или две да искључе наводну шему.

Већина шема је премала да би привукла овакву пажњу, али кад се то учине, придруже се разне државе, барем оне са дубљим џеповима, попут Калифорније, Тексаса итд.

Влада реагује само на преваре и новац можда нећете добити назад, осим ако се ради о огромној превари која је укључивала много новца. А чак и тада би могло потрајати и више од годину дана.

Боље је НЕМОЈТЕ прво постати жртвом преваре.